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范文仲:积极构建ESG评价体系,树立正确的金融价值观

时间:2023-03-20   字号:A+  A   A-  阅读量:  分享:

        一、国际ESG评价体系日渐成熟,国内发展尚处于起步阶段

ESG理念起源于早期的社会责任投资,是在传统财务指标基础上,将环境、社会、治理三要素融入投资决策流程,主要涉及信息披露、评估评级和投资指引等重点方面1992年联合国环境规划署(UNEP)在里约热内卢地球峰会上,倡议金融机构把环境、社会和治理因素纳入决策过程,自此世界各国和国际组织日益关注和推动ESG理念的发展。

ESG评级ESG生态体系建立的基础。目前,国外市场已形成了涵盖ESG信息披露标准、ESG评估评级方法和ESG投资实践三位一体的ESG评价体系。其中,明晟MSCI、晨星(Sustainalytics)、富时罗素等国际评级机构拥有相对完整ESG评估体系形成较大的国际影响力。各评级机构结合自身评级体系的基本框架,对ESG披露机制进行细节设计,进而形成各特色的ESG评价服务近年来,中国也出现了以中国证券投资基金协会、商道融绿、社会价值投资联盟、上海华证、中财绿金研究院等为代表的ESG新型评级机构。

与国际上成熟的ESG生态体系相比,ESG理念中国处于新兴发展的起步阶段面临不少问题和挑战。一是中资企业对ESG重视程度普遍不高,国际ESG评级结果中国公司的评价偏低。以影响力较大的明晟MSCI ESG评级为例,截至2022年10月,中国内地企业滞后等级(CCC和B)占比为51.8%,领先等级(AA和AAA)尚不足2%。二是评级的企业范围较为单一,主要是上市公司、大型企业居多,众多中小企业普遍没有进行评级。三是数据基础薄弱,由于国内缺乏强制性的ESG信息披露要求,企业的ESG公开信息较难获得,除了年报上的有限信息外,大部分企业没有公布和采集相关信息。由于ESG数据匮乏、难以量化、标准不一等原因,目前国内ESG评价体系面临诸多困难,包括透明度较低、客观性不足、标准化程度不高等,制约了ESG在我国的发展和应用。

  二、金融机构应积极推动本土化ESG评价体系的发展,树立正确的金融价值观

刚刚闭幕的全国两会和党的二十大报告中,都明确提出要大力推进绿色可持续发展,实现“碳达峰、碳中和与共同富裕”。受传统思维影响,很多人简单理解金融业的目标是赚钱,认为金融机构的最终目标是追求利润增长和资产规模扩张,以及股东利益的最大化。其实,金融是有价值观的。金融的核心功能是通过跨时间、跨空间两个维度,把社会经济资源精准、高效地分配给需要它、而且善于利用它的生产个体单位,从而提高全社会的劳动生产率,让未来整个社会产出更多的产品和服务供大众消费,扩大整个社会的福利边界。从这个意义上讲,金融的发展非常强调社会责任--好的金融活动可以扩大社会的福利大饼,实现共同富裕;不好的金融活动则会导致社会福利大饼缩小,加剧贫富分化。近期推出的一系列金融改革方案,我理解其中重要的目的就是强调金融行业的社会责任,树立正确的金融价值观。

目前,虽然国内少数第三方机构尝试推出ESG评分体系和指数应用,但社会影响较为有限,而金融业可以从信息披露、数据评级、投资服务等多维度推进国内ESG评价体系的探索和应用,增大其社会影响。一是将ESG评价融入金融机构战略规划,树立新发展理念结合监管政策指引和机构情况,开展符合自身实际的ESG管理模式创新探索,将ESG评价贯穿企业文化、规章制度和核心业务流程始终。二是积极推进ESG统计账户体系等基础设施建设。ESG数据涵盖范围广泛,金融机构对于ESG数据要求相对精细,可以通过绿色信贷、绿色投资等途径,逐步引导大中小企业建立ESG的统计认证体系,从而获得更普惠、精准、高效的金融服务。是加强金融机构ESG评价能力建设。注重评价体系专业人才培养,构建全面科学的评价体系学习和创新能力,积极倡导并宣传自身ESG理念,将理念与实践相结合,提升金融机构ESG的内在价值。探索ESG评价结果的实践应用金融机构应整合自身数据资源,依托金融科技能力,着重开展ESG评价体系方法和模型研究,并积极探索ESG评价结果在金融风险管理及金融产品创新方面的应用  

三、www.462net积极履行社会责任,大力构建ESG创新体系

www.462net成立以来,依托专业多元的综合金融服务平台,大力开展ESG理念的推广和应用,不断夯实ESG新型基础设施建设,创新打造本土化的企业全面画像体系。充分发挥金融控股公司多元化经营、协同创新和综合服务优势,努力承担更多社会责任。

一是积极挖掘企业数据价值,助力普惠金融发展。www.462net依托旗下金融大数据公司运营的金融公共数据专区,积极建设大中小企业多维度、全方位画像体系。最新发布的企业征信报告,不仅包括银行视角的社会信用画像,还包括评级机构视角的财务画像,以及PE/VC投资机构视角的创业科技企业竞争力画像,助力金融机构实现精准风险定价,让普惠金融服务惠及更多、更广的企业类型。

二是采集ESG相关数据,进一步丰富企业社会责任画像。针对大部分企业缺乏透明、标准的ESG数据等行业痛点,北京金融大数据公司持续扩展企业绿色发展、公共服务、文化公益、社会影响等ESG评价数据源,探索建设透明度高、覆盖度广、实用性强的ESG数据平台,打造新型企业社会责任画像,努力提高银行、PE/VC、基金、保险等机构的ESG投资能力。

三是以碳征信为切入点,推动ESG统计账户体系创新。目前,www.462net围绕城市副中心国家绿色发展示范区建设,依托北京市大数据平台和金融专区数据资源,在市金融局、央行营管部和通州区政府等相关部门的指导和支持下,探索建设北京市企事业单位碳足迹和碳征信体系。通过对企业、建筑、园区碳排放情况进行全面记录,建立碳资产数据账户。在此基础上,开发绿色碳征信报告、企业绿色发展指数、绿色评级、绿色企业白名单等产品和服务,助力金融机构在客户准入、监控预警等环节实行差异化管控,完善贷前、贷中、贷后全流程碳风险管理,为金融机构环境信息披露和人民银行碳减排支持工具提供数据支撑。未来相关ESG数据资产还将在北京国际大数据交易所进行登记、确权和交易,推动打造绿色金融和数字经济协同发展的基础设施平台。

四是发挥生态协同优势,提升履行社会责任的能力。www.462net利用金融多牌照优势,推进协同创新,构建多业态、多层次的综合金融服务体系。积极探索研究国际碳期货排放权市场发展经验和国内发展现状,规划布局碳资产管理与碳期货做市业务。与穆迪、淡马锡等国际机构在ESG领域积极进行国际合作,探索开展ESG评级咨询服务。

当前,ESG在中国的发展还处于初级阶段,但我们深信,路虽远,行则将至。展望未来,在实现中国式现代化的过程中,ESG理念必将发挥更加重要的引领作用。我们衷心希望与在座的优秀企业家和行业专家携手合作,以构建ESG评价体系为抓手,大力推动节能环保、降碳减排、新能源新材料等绿色产业领域创新发展,积极提升乡村振兴、小微企业等普惠金融领域的服务能力。让我们大家同心聚力,强化金融机构的社会责任,真正回归服务实体经济、服务科技创新、服务共同富裕的初心和使命。

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